银行业从业资格认证考试是银行业从业人员资格认证办公室统一组织的资格考试。主要测试应试人员所具备的银行相关的专业知识、技术和能力。本书是公司信贷辅导试卷，题型题量完全按照最新真题编写，内含2套最新真题及8套模拟试卷，试题经典，解析权威，是考生备考的必备用书。

出版前言

2013年12月23日，中华人民共和国人力资源和社会保障部、中国银行业监督管理委员会联合发布《关于印发银行业专业人员职业资格制度暂行规定和银行业专业人员初级职业资格考试实施办法的通知》(人社部发〔2013〕107号)，决定将原银行业从业人员资格认证考试纳入全国专业技术人员职业资格证书制度统一规划，建立银行业专业人员职业资格制度，原“中国银行业从业人员资格认证考试”(Certification of China Banking Professional，简称 CCBP)正式更名为“银行业

目录

第1章个人理财业务概述

本章复习提纲/

本章知识结构/

本章考点解析/

11个人理财相关定义/

12个人理财业务发展及原因/

13理财师的执业资格和要求/

同步强化练习题库/

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第2章个人理财业务相关法律法规

本章复习提纲/

本章知识结构/

本章考点解析/

21理财师的法律法规基础知识/

22理财规划中的法律法规/

23理财产品及销售相关法律法规/

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第3章理财投资市场概述

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本章知识结构/

本章考点解析/

31金融市场概述/

32金融市场的分类/

33理财投资市场介绍/



个人理财考点·真题·冲刺一本通



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第4章理财产品概述

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本章知识结构/

本章考点解析/

41银行理财产品/

42银行代理理财产品/

43其他理财产品/

44合伙制私募基金/

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第5章客户分类与需求分析

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本章知识结构/

本章考点解析/

51了解客户需求的重要性/

52了解客户的主要内容/

53客户分类与客户需求分析/

54了解客户的方法/

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第6章理财规划计算工具与方法

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本章知识结构/

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61货币时间价值的基本概念/

62规则现金流的计算/

63不规则现金流的计算/

64理财规划计算工具/

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第7章理财师的工作流程和方法

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本章知识结构/

本章考点解析/

71概述/

72接触客户、建立信任关系/

73分析客户家庭财务现状/

74明确客户的理财目标/

75制定理财规划方案/

76理财规划方案的执行/

77后续跟踪服务/

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附录1理财师金融服务技巧

附录11理财师的商务礼仪与沟通技巧/

附录12工作计划与时间管理/

附录13电话沟通技巧/

附录14金融产品服务推荐流程与话术/


附录2个人理财业务相关的其他法律法规

附录21商业银行个人理财业务管理暂行
办法/

附录22关于商业银行个人理财业务风险
提示的通知/

附录23商业银行理财产品销售管理办法/


银行业专业人员职业资格考试个人理财
全真模拟上机题库


银行业专业人员职业资格考试个人理财
全真模拟上机题库参考答案及解析

银行业专业人员职业资格考试编写组，本编写组由具有丰富的银行从业资格考试培训实战经验的专家组成。

本套丛书严格按照财政部最新考试大纲，对考点内容进行详细的讲解，涵盖了教材所
有知识点。而每章配有的精选例题，是总结于多年真题，源于官方题库，同时给出扼要、严谨的解析。配套试卷均按照真题格式、难易程度、题量和分值结构要求编写，预测精准，解析权威，提分迅速。