本书以项目为主体，以任务为导向，主要介绍个人理财基础、现金规划、投资规划、教育与居住规划、保险规划、纳税规划、退休规划、财产分配与传承规划等内容。让学生学会如何进行有效、合理地配置和运用财产，让自己的花费产生最大的效用，以达到最大限度地满足日常生活需要的目的。本书通过项目导入，利用案例分析等方法循序渐进地向学生讲述理财知识，帮助学生掌握理财技巧，培养学生的财商。本书在每一个项目中都设有大量的练习和实训项目，以提高理学生的财产规划能力。

在瞬息万变的时代,家庭理财已不仅是简单的“记账”与“省钱”,而是一门关乎生活质量、风险应对和未来目标的科学,也是一门兼顾家庭成员意愿、习惯和规划的艺术。随着经济环境的波动、金融工具的多样化以及家庭需求的升级,每个家庭都需要一套灵活、实用且可动态调整的理财方案。在此背景下,家庭理财规划师也愈发受到社会的认可。这正是我们编写《家庭理财实务》的初衷——为社会培养未来的家庭理财规划师,为家庭提供一套“可生长”的财富管理工具,助其在变化中掌控主动,在规划中实现自由。
本书以“目标”为导向,通过“三四五”模式,全方位、全流程融入思政元素。通过“三核心”引领,即以党的二十大精神为引擎、以立德树人为根本、以根植社会主义核心价值观为目标,全方位开展思政教学;通过“四环节”,即案例导入、理论教学、 实操练习、课外拓展,全流程融入思政元素;最终实现打造具有新价值观、新消费观、新投资观、新财富观和新社会责任观的“五新”人才的思政目标。

在“ 三实三化”(实操、实效、实用,数字化、灵活化、智能化)融合的驱动下,本书实现了实务导向与智能创新的高度统一。这一革新不仅丰富了教材的形式与内涵,更为学习过程注入了前所未有的活力与效率。


本书具有以下特色:

(1)模块化内容:按需选择内容,既可系统学习,也可针对个性需求(如子女教育规划、债务优化)快速查找解决方案。

(2)动态更新:经济政策、投资市场与家庭生命周期不断变化,活页形式让教师能随时补充新知识、替换过时策略,让理财方案“与时俱进”,让学生能够随时翻阅与整理,提高学习效率。


(3)个性化定制:书中留有空白页和可填写的表格模板,鼓励学生结合家庭实际数据,动手制订专属计划,化理论为行动。

本书为校企双元教材,并采用活页形式装订,传统装订形式的理财教材,其内容难以适应不同的家庭结构、收入阶段或突发需求,而“活页式”设计打破了这一局限。
本书编写团队来自重庆开放大学(重庆工商职业学院)的一线教师,由罗正媛担任主编,负责拟定框架和统稿,牛媛、刘迎佳担任副主编。具体编写分工如下:项目一由罗正媛编写;项目二由张付玲编写;项目三由唐俊编写;项目四由谢文敏编写;项目五由罗正媛、刘迎佳编写;项目六由刘迎佳编写;项目七由刘力菲编写;项目八由牛媛编写;项目九由高维雪编写;项目十由廖美凤编写。湖南典阅教育科技有限公司典阅教育研究院院长左汲笈先生负责实操练习总统筹、 总规划和总审核;湖南典阅教育科技有限公司金融高级研究员王延朝、李然负责编写任务单和执行单。
本书在编写过程中研究、参考和借鉴了大量国内外同行的文献资料,并吸收了有关研究成果,在此一并表示感谢。
各位编者虽然都做出了极大的努力,但由于水平和时间有限,难免存在疏漏和不足之处,恳请专家和广大读者批评指正。

项目一个人/家庭理财规划基础任务一投资与理财一、投资与理财的含义二、投资理财的目标与原则三、个人/家庭理财规划的内容与流程任务二家庭理财基础一、货币时间价值的概念二、单利与复利三、年金四、货币时间价值的应用实操练习小结习题项目二个人/家庭财务管理任务一家庭财务管理基础一、家庭财务管理的特点二、家庭财务管理的基本原则任务二家庭财务报表编制与分析一、资产负债表的内容与编制二、资产负债表的分析三、现金流量表的内容与编制四、现金流量表的分析任务三家庭收支预算管理一、家庭财务状况分析与诊断二、家庭收支预算的编制与调整实操练习小结习题项目三现金规划任务一了解现金规划的主要内容一、认识现金规划 二、现金规划的主要内容 任务二设计现金规划方案一、现金规划的内容二、现金规划的基本思路三、现金规划的基本流程实操练习小结习题项目四消费规划任务一住房规划一、住房规划的必要性二、住房的理财选择三、购房规划四、住房贷

在瞬息万变的时代,家庭理财已不仅是简单的“记账”与“省钱”,而是一门关乎生活质量、风险应对和未来目标的科学,也是一门兼顾家庭成员意愿、习惯和规划的艺术。随着经济环境的波动、金融工具的多样化以及家庭需求的升级,每个家庭都需要一套灵活、实用且可动态调整的理财方案。在此背景下,家庭理财规划师也愈发受到社会的认可。这正是我们编写《家庭理财实务》的初衷——为社会培养未来的家庭理财规划师,为家庭提供一套“可生长”的财富管理工具,助其在变化中掌控主动,在规划中实现自由。
本书以“目标”为导向,通过“三四五”模式,全方位、全流程融入思政元素。通过“三核心”引领,即以党的二十大精神为引擎、以立德树人为根本、以根植社会主义核心价值观为目标,全方位开展思政教学;通过“四环节”,即案例导入、理论教学、 实操练习、课外拓展,全流程融入思政元素;最终实现打造具有新价值观、新消费观、新投资观、新财富观和新社会责任观的“五新”人才的思政目标。

在“ 三实三化”(实操、实效、实用,数字化、灵活化、智能化)融合的驱动下,本书实现了实务导向与智能创新的高度统一。这一革新不仅丰富了教材的形式与内涵,更为学习过程注入了前所未有的活力与效率。


本书具有以下特色:

(1)模块化内容:按需选择内容,既可系统学习,也可针对个性需求(如子女教育规划、债务优化)快速查找解决方案。

(2)动态更新:经济政策、投资市场与家庭生命周期不断变化,活页形式让教师能随时补充新知识、替换过时策略,让理财方案“与时俱进”,让学生能够随时翻阅与整理,提高学习效率。


(3)个性化定制:书中留有空白页和可填写的表格模板,鼓励学生结合家庭实际数据,动手制订专属计划,化理论为行动。

本书为校企双元教材,并采用活页形式装订,传统装订形式的理财教材,其内容难以适应不同的家庭结构、收入阶段或突发需求,而“活页式”设计打破了这一局限。
本书编写团队来自重庆开放大学(重庆工商职业学院)的一线教师,由罗正媛担任主编,负责拟定框架和统稿,牛媛、刘迎佳担任副主编。具体编写分工如下:项目一由罗正媛编写;项目二由张付玲编写;项目三由唐俊编写;项目四由谢文敏编写;项目五由罗正媛、刘迎佳编写;项目六由刘迎佳编写;项目七由刘力菲编写;项目八由牛媛编写;项目九由高维雪编写;项目十由廖美凤编写。湖南典阅教育科技有限公司典阅教育研究院院长左汲笈先生负责实操练习总统筹、 总规划和总审核;湖南典阅教育科技有限公司金融高级研究员王延朝、李然负责编写任务单和执行单。
本书在编写过程中研究、参考和借鉴了大量国内外同行的文献资料,并吸收了有关研究成果,在此一并表示感谢。
各位编者虽然都做出了极大的努力,但由于水平和时间有限,难免存在疏漏和不足之处,恳请专家和广大读者批评指正。

本书以项目为引领,以任务为驱动,通过案例导入等方法循序渐进地向学生讲述理财知识,帮助学生掌握理财技巧,培养学生的财商。