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玩转基金定投:工薪族省心稳定投资利器

书      号:9787113291914

丛  书 名:

作      者:曾增

译      者:

开      本:16开

装      帧:平装

正文语种:汉文

出  版 社:中国铁道出版社有限公司

定      价:69

  • 内容简介

    本书介绍的是一个比较适合工薪族理财的投资工具——基金定投,它的出现使得没有时间、闲钱不多、经验不多以及专业知识缺乏的工薪族也可以进入市场轻松获利。

    本书分为3个部分,包括基金定投的基础性内容、基金定投的一些投资方法以及投资技巧。在内容安排上,由浅至深,帮助读者快速理解,另外,书中还加入了大量的案例、示意图和表格,方便读者更好地阅读和理解书中内容。

    最后,希望所有读者都能从本书中学到需要的知识,早日上手,最终在基金投资市场实现获利。
  • 前言

    俗话说:“吃不穷,穿不穷,算计不到就受穷。”这句话点出了“理财”在生活中的重要性。但是在实际生活中,很多人却认为理财的前提是资金,只有资金达到一定水平,有了一定的积累才可以开展理财。

    其实不是这样的,对于工薪族来说,主要收入来源为工资,除去一些必要的开支,每月还有一定的结余,即便不能做大额投资,也可以做一些适合的投资。如果将其搁置在银行,只能获得较低的利息收益。既然如此,何不提高资金利用率,对其进行科学、合理的管理,让资产实现增值呢。

    事实上,如今有很大一部分工薪族都有投资理财的意识,只是苦于工作繁忙,生活节奏紧张,没有时间和精力去做投资理财,匆忙入市极有可能得不到回报,还会给自己带来严重的经济损失。

    鉴于此,工薪族可以尝试基金定投,其不仅投资门槛低,而且每月或每周的定投频率也比较适合工薪族的收入特点,不会给自己带来太大的经济负担。另外,基金投资属于间接投资,即将资金交给专业的基金经理进行打理,请专业人士为自己做资产管理,风险更低。最后,基金定投操作简单,便于打理,是非常适合新手的一种投资方式。

    为了帮助工薪族更好地开展基金定投,笔者特意编写了本书。书中由浅及深地向读者介绍了基金定投的相关内容和知识,以便帮助投资者快速上手,从容应对基金市场变化。

    本书共7 章,可分为三部分:

    第一部分为第1 章,是本书的基础部分,主要是向工薪族说明基金定投的重要性,以及基金定投的优势和一些基本投资原则,以便读者更好地理解基金定投是怎么回事儿。

    第二部分为第2 ~ 6 章,是本书的主要部分,内容比较多,主要是向读者介绍关于基金定投的一些投资方法,包括了解基金和定投、筛选优质基金、搞懂“买”与“卖”、掌握定投策略及组建基金组合。

    第三部分为第7章,是本书的最后一个部分,属于查漏补缺部分,主要是向读者介绍关于基金定投的一些投资技巧,包括新手投资者常出现的问题、基金定投妙招分享及基金定投收益计算。掌握这些技巧可以帮助投资者更好地开展基金定投,进而提升投资获胜概率。

    本书的优势在于书中内容从实用的角度出发,加入大量投资案例,帮助读者理解和掌握基金定投的相关知识。另外,在创作过程中运用大量的数据、表格和图示,以便读者能够更直观地阅读和理解。

    最后,希望所有读者都能从书中学到需要的知识,轻松上手基金定投,并从基金市场中获得理想的收益。任何投资都有风险,在投资时请慎之又慎。
  • 目录

    第1章 开展基金定投,轻松摆脱固定薪资
    1.1 我们距离财务自由有多远2
    1.1.1 每月固定工资能否实现财务自由2
    1.1.2 工作到退休,能存多少钱3
    1.1.3 投资宜早不宜迟.4
    1.1.4 工资不高就不适合理财吗5
    1.2 工薪一族的投资现状7
    1.2.1 缺乏充裕的时间与充沛的精力7
    1.2.2 投资成本有限.8
    1.2.3 比起大幅获利,更渴望稳健的回报9
    1.3 基金定投,省心又省力. 10
    1.3.1 投资门槛低,适合工薪族10
    1.3.2 可自动申购,操作简单易坚持11
    实例分析 基金定投自动申购设置. 12
    1.3.3 分批买进,风险更低、更稳健14
    实例分析 基金定投分批买进与一次性投资的收益风险比较
    1.3.4 淡化择时,投资更便捷16
    1.4 基金定投要遵循基本的投资原则 17
    1.4.1 风险原则,安全是投资首位18
    实例分析 测试你的风险承受能力. 18
    1.4.2 实际原则,不要盲目跟风21
    1.4.3 合理评估收益,忌讳贪欲22
    1.4.4 长期持有原则,更容易成功23

    第2章 投资基本前提,了解基金和定投
    2.1 基金是怎么回事儿. 26
    2.1.1 什么是基金投资.26
    2.1.2 基金的运作流程.28
    2.2 基金定投与一次性投入. 29
    2.2.1 什么是基金定投.29
    2.2.2 细谈基金定投与一次性投资的差异30
    实例分析 牛市行情中一次性投入与基金定投31
    实例分析 熊市行情中一次性投入与基金定投32
    2.2.3 哪些人适合做定投33
    2.3 基金定投中涉及的各种费用. 34
    2.3.1 基金申购费.35
    2.3.2 基金赎回费.36
    2.3.3 基金投资中的其他费用38
    2.4 基金定投前的准备工作不可少. 39
    2.4.1 设置一个合理的定投目标39
    2.4.2 梳理自己的财务状况40
    2.4.3 每周定投还是每月定投43
    实例分析 基金每周定投与每月定投的比较 44
    2.4.4 基金定投的期限要多久46
    实例分析 定投富国沪深300 指数增强A 基金(100038).46
    2.4.5 计算每月定投的金额48
    实例分析 利用PMT 函数计算定投金额.49

    第3章 筛选优质基金,是投资成功的一半
    3.1 什么样的基金更适合做定投. 52
    3.1.1 选择适合做定投的基金类型52
    3.1.2 优选成长型的基金产品53
    3.1.3 选择波动率大的基金55
    3.2 掌握优质基金的筛选方法 56
    3.2.1 通过基金公司选择基金57
    3.2.2 通过基金评级选择基金57
    实例分析 晨星基金网查看基金评级情况 58
    3.2.3 通过基金年报选择基金61
    3.2.4 根据基金的历史业绩选择基金64
    3.3 指数基金做定投更稳健. 66
    3.3.1 什么是指数及指数基金67
    3.3.2 为什么定投要优选指数基金68
    3.3.3 指数基金如何筛选70
    3.3.4 不会选就首选宽基指数基金72
    实例分析 比较沪深300 指数和中证500 指数 73

    第4章 基金定投诀窍,搞懂“买”与“卖”
    4.1 基金定投的四大投资方式.76
    4.1.1 定期定额定投.76
    4.1.2 定期不定额定投.78
    实例分析 盈利收益率计算实投金额78
    实例分析 中证指数有限公司查询指数市盈率80
    4.1.3 不定期定额定投.81
    4.1.4 不定期不定额定投82
    4.2 基金定投中的资金管理.83
    4.2.1 金字塔买入法.83
    4.2.2 马丁格尔策略投资法86
    实例分析 马丁格尔策略定投.86
    4.2.3 网格交易法做基金定投88
    实例分析 利用网格交易法做基金定投 90
    4.3 基金定投止盈不止损94
    4.3.1 分批止盈法.94
    实例分析 分批止盈法逐步止盈稳健投资.95
    4.3.2 目标收益率止盈.96
    实例分析 支付宝目标投自动止盈97
    4.3.3 最大回撤法止盈.99
    4.3.4 左侧止盈与右侧止盈101
    实例分析 基金左侧止盈与右侧止盈的操作102
    4.3.5 市场情绪止盈.103

    第5章 选好定投策略,就能更聪明地投资
    5.1 指数估值做定投更简单.106
    5.1.1 什么是估值.106
    5.1.2 学会看懂指数的估值指标107
    5.1.3 支付宝智能定投:指数红绿灯109
    实例分析 指数红绿灯开启智能定投109
    5.2 技术策略类基金定投111
    5.2.1 均线偏离程度法.111
    实例分析 支付宝均线策略基金定投113
    5.2.2 价值平均定投策略116
    实例分析 比较分析成本平均策略与价值平均策略.117
    实例分析 蛋卷基金价值平均智能定投.119
    5.2.3 移动平均成本定投模式121
    实例分析 汇添富移动平均成本定投策略.123
    5.2.4 市盈率定投策略模式125
    实例分析 微信理财通市盈率定投模式.126
    5.2.5 自动保卫定投收益的趋势定投129
    实例分析 华安基金趋势定投策略查看.131
    5.2.6 引入止盈策略的智能定投135
    实例分析 华安基金智赢定投策略136

    第6章 组建定投组合,提高投资盈利的胜算
    6.1 组合出击,威力更大、风险更低.142
    6.1.1 组合投资分散投资风险142
    实例分析 无效的基金组合分散投资143
    6.1.2 不同基金组合形成对冲降低系统性风险.145
    6.1.3 单一基金与基金组合投资的比较146
    6.2 基金定投组合如何组建.147
    6.2.1 哑铃式基金组合.147
    实例分析 “沪深300+ 中证500”哑铃式基金组合148
    6.2.2 核心卫星式基金组合150
    6.2.3 金字塔形基金组合154
    6.3 根据实际情况搭建合适的基金组合.155
    6.3.1 根据投资者的投资偏好组建155
    6.3.2 根据不同的投资目标搭建基金组合159
    实例分析 查看“教育智投”基金组合.161
    实例分析 查看“养老智投”基金组合.164
    6.4 借助基金投顾业务更轻松地做组合定投166
    6.4.1 基金组合投资相关规定解读166
    6.4.2 华安基金量身推荐的基金组合168
    实例分析 适合自己的基金组合.168
    6.4.3 且慢平台四账户投资管理法172

    第7章 定投妙招分享,投资能力快速提升
    7.1 新手投资者最容易出现的投资问题.180
    7.1.1 基金净值“恐高症”180
    7.1.2 基金的净值指标这么多分得清吗181
    7.1.3 盲目追捧头部热门基金183
    7.1.4 “基金定投就是只买不管”184
    7.1.5 误把基金当作股票炒187
    7.2 基金定投中一些不可不知的小技巧.188
    7.2.1 红利再投使收益更大188
    7.2.2 基金定投赎回要灵活处理190
    7.2.3 学会看基金走势图193
    实例分析 压力位受阻卖出分析.195
    实例分析 向上有效突破压力位加仓买进分析195
    实例分析 跌至支撑位受到支撑买进分析.196
    实例分析 有效跌破支撑位观望为主197
    7.3 基金定投的收益率计算.201
    7.3.1 最简单的实际收益计算法201
    实例分析 实际收益计算法计算基金定投收益202
    7.3.2 平均成本法计算投资收益率203
    实例分析 平均成本法计算基金定投收益.204
    7.3.3 运用XIRR/IRR 函数计算基金定投年化收益率.204
    实例分析 XIRR 函数计算基金定投收益.205
    实例分析 IRR 函数计算基金定投收益206
    7.3.4 借助基金平台收益率计算器208
  • 作者介绍

    曾增,多年管理岗位工作经历,长期专注于基金、新兴产业、时代趋势的研究。后创办工商管理公司,目前已经营5年,对企业管理运营、基金定投等理财投资方式有自己独到的看法,且有丰富的实战经验。
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