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理财赢家:家庭理财投资精进指南

书      号:9787113267155

丛  书 名:

作      者:陈国刚

译      者:

开      本:小16开

装      帧:平装

正文语种:中文

出  版 社:中国铁道出版社有限公司

定      价:59

  • 内容简介

    本书由管理过上亿元资产的CFP持证理财师根据多年的理财经验,将价值不菲的理财课程进行提炼,编写而成。

    书中分享了家庭理财、信用管理、证券投资、基金投资、黄金理财、保险投资等内容,投资者通过学习书中的内容,可以让自己的财富保值、增值,成为理财行家。

    本书结构清晰、内容专业、案例丰富、实用性强,适用于各类家庭理财爱好者,如工薪家庭、白领家庭、老年家庭等,也适用于对个人理财感兴趣的读者,还可以作为投资理财公司进行培训、指导以及与客户沟通时的读本。
  • 前言

    作为CFP理财师持证人,我一直在理财的领域深耕,随着新媒体的崛起,我开办了“有点产以后”平台,并作为主笔,原创了800多篇财经文章。

    同时作为广州图书馆特邀讲师、财经记者圈特约分析师,为广大理财爱好者分享如何理财,特别是为中国银行、中国建设银行、中国农业银行、信诚人寿等金融机构提供培训服务,有超过1000小时的线下授课经验。

    无论是人生还是理财,都是这样反复无常,我们人生可以确定的是,未来是未知的。而未知充满了风险,在这个世界上,也许能给我们带来安全感的就是财富,关键是新问题来了,我们未来的财富也是未知的,也充满了太多不确定的因素。

    所以,我们要学会理财,要将手中已经有的、确定的钱,想办法让它保值、增值,变得更多,在增多的过程中,将未知变成已知,将未来的不确定、不安全,变得确定、安全。

    就让我们一起学学怎么理财吧!本书主要分为10个模块,均为笔者多年的投资、理财经验的总结。

    书中对于理财的方法和问题,在进行全盘讲解和解答的同时,还结合大量真实的案例进行分析,从而让读者可以更快地掌握理财技巧,并活学活用。

    通过这种系统而翔实的讲述,能够为读者带来切实的好处,使其在理财的道路上走得又稳又顺,但也要牢记,理财有风险,投资须谨慎。
  • 目录

    第1章 真相来袭:你不理财的后果很可怕 / 1
    1.1 为什么要尽快进行金融理财 / 2
    1.1.1 生命周期里的收入与支出不匹配 / 2
    1.1.2 货币的时间价值问题 / 3
    1.1.3 早理财和晚理财的差异 / 4
    1.1.4 资本市场的动荡不安 / 4
    1.2 理财的这些好处你知道吗 / 6
    1.2.1 增加经济收入 / 6
    1.2.2 减少多余开支 / 6
    1.2.3 改变生活方式 / 7
    1.2.4 抵御各类风险 / 7
    1.2.5 积累幸福生活 / 8
    1.2.6 优化资产结构 / 8
    1.2.7 保障退休生活 / 9
    1.2.8 提高自身信誉 / 9
    1.2.9 抛弃不良习惯 / 9
    1.3 我们该如何理财投资 / 10
    1.4 通货膨胀告诉我们一定要学会理财 / 12
    1.4.1 什么是“通货膨胀” / 12
    1.4.2 衡量通货膨胀的指标是什么 / 12
    1.4.3 居民消费价格指数(CPI)分析 / 13
    1.4.4 工业生产者出厂价格指数(PPI)分析 / 14
    1.5 投资的梦想与赚钱的现实差距 / 15
    1.5.1 什么生意现在最赚钱 / 15
    1.5.2 房地产还有春天吗 / 18
    1.5.3 白领的职业危机 / 19

    第2章 会赚会花:个人家庭财务规划 / 21
    2.1 了解自己,轻松理财第一步 / 22
    2.1.1 了解家庭财务信息 / 22
    2.1.2 检查收支,清清你的财务状况 / 24
    2.1.3 清算你家的钱花在哪里 / 28
    2.1.4 了解家庭财务状况是否健康 / 30
    2.2 明确目标,让家庭财务状况越来越健康 / 34
    2.2.1 账户管理,各类资产清晰明了 / 34
    2.2.2 目标量化,理财决策更加理性 / 35
    2.2.3 实现财务自由6 个步骤 / 36
    2.3 不同家庭,不同的理财方式 / 39
    2.3.1 低收入家庭的理财方式 / 39
    2.3.2 中等收入家庭的理财方式 / 40
    2.3.3 高收入家庭的理财方式 / 40
    2.3.4 新婚家庭的理财方式 / 41
    2.3.5 再婚家庭的理财方式 / 42
    2.3.6 单亲家庭的理财方式 / 43
    2.3.7 退休家庭的理财方式 / 43

    第3章 财务效率:让你的钱尽可能地高效运转 / 45
    3.1 家庭里最大的浪费是什么 / 46
    3.1.1 财务浪费的两个表现形式 / 46
    3.1.2 提高财务效率,让生活过得更轻松 / 47
    3.2 10万元钱存5 年,怎么存利息更高 / 48
    3.2.1 存款的种类有哪些 / 48
    3.2.2 熟知活期存款的算法 / 48
    3.2.3 熟知定期存款的算法 / 49
    3.2.4 了解定期存款之外的存款 / 50
    3.3 为什么年轻人借债消费不一定是坏事 / 50
    3.3.1 合理的消费,总效用更高 / 50
    3.3.2 合理的消费,可以转化为投资 / 51
    3.3.3 越早撞南墙,越早回头 / 51
    3.4 手握100 万元不还房贷,如何进行投资 / 52
    3.4.1 一定要选择长期投资 / 52
    3.4.2 长期投资一定要选择承担风险 / 53
    3.4.3 投资风险资产一定要进行资产配置 / 54
    3.4.4 长期投资的3 个策略 / 55
    3.5 货币市场基金,安全高效的活期资金管理工具 / 56
    3.5.1 货币市场基金的作用是什么 / 56
    3.5.2 货币市场基金的盈利依靠什么 / 57
    3.5.3 货币市场基金有风险吗 / 58

    第4章 信用管理,用好管好信用卡 / 61
    4.1 申请足够多的信用卡和额度 / 62
    4.1.1 第一张:巧用延迟支付创造折扣 / 62
    4.1.2 第二张:抓准时机申办高额度信用卡形成储备 / 63
    4.1.3 申办信用卡注意事项 / 64
    4.2 安全用卡:激活三部曲 / 65
    4.2.1 激活的安全通道:银行App 和热线 / 65
    4.2.2 信用卡的两种密码:消费密码和查询密码 / 66
    4.2.3 用卡前第一件事:关闭小额免密 / 66
    4.3 银行App 管理信用卡,最省钱 / 67
    4.3.1 用手机随时管理账单情况 / 67
    4.3.2 免费的跨行还款方式 / 67
    4.4 别掉坑!最容易忽略的信用卡陷阱 / 68
    4.4.1 信用卡分期付的利率陷阱 / 68
    4.4.2 信用贷款是一把双刃剑 / 70
    4.5 盯紧征信,避免产生信用污点 / 70
    4.5.1 网上唯一渠道:中国人民银行征信中心 / 71
    4.5.2 体验国家级系统的身份验证关键 / 71
    4.5.3 特别提醒:不要经常查询自己的征信 / 72
    4.5.4 不授权非正规金融机构的App 查询征信 / 72

    第5章 证券投资:让每一笔投资都明明白白 / 75
    5.1 了解股票基本知识,不打无准备之仗 / 76
    5.1.1 什么是股票 / 76
    5.1.2 股票的类型 / 76
    5.1.3 股票的买卖方法 / 77
    5.2 股票跌势连绵不绝,为什么还要投资 / 77
    5.2.1 股票长期收益的最高逻辑 / 78
    5.2.2 资产配置的基本原理 / 79
    5.2.3 股票到底值不值得投资 / 81
    5.3 在A 股,集中投资好还是分散投资好 / 82
    5.3.1 到底是集中投资好,还是分散投资好 / 82
    5.3.2 集中投资策略的条件 / 83
    5.3.3 分散投资策略的条件 / 84
    5.3.4 采用分散集中策略 / 85
    5.4 明明选对了股票,为什么最后没赚钱 / 86
    5.4.1 家庭理财底层财务配置错误 / 89
    5.4.2 傲慢,觉得市场一手尽在掌握 / 90
    5.4.3 投资的股票没有一个清晰的计算 / 90
    5.4.4 99% 每天看盘的股民,很难赚到钱 / 91
    5.5 从股票被腰斩到获利7 倍,靠的是什么 / 94
    5.5.1 必须要买有价值的股票 / 95
    5.5.2 必须坚持长期持有有价值的股票 / 95
    5.5.3 从资产配置上来看,也支撑上面两个理由 / 96
    5.6 中国股市的避雷针,散户如何避免踩雷 / 96
    5.6.1 查看上市公司的融资情况 / 97
    5.6.2 查看上市公司的现金分红情况 / 99
    5.6.3 查看上市公司的现金流量表 / 99

    第6章 基金投资:让你的财富学会滚雪球 / 101
    6.1 关于基金你需要知道的几个知识点 / 102
    6.1.1 什么是基金投资 / 102
    6.1.2 基金的投资种类 / 102
    6.1.3 基金的投资优势 / 102
    6.1.4 谁适合投资基金 / 103
    6.1.5 基金投资的术语 / 104
    6.2 选购基金的技巧,这几点要知道 / 106
    6.2.1 通过基金公司巧选基金 / 106
    6.2.2 通过基金评级与净值巧选基金 / 107
    6.2.3 通过基金年报巧选基金 / 108
    6.2.4 开设基金账户的方法 / 108
    6.2.5 开放式基金的买卖须知 / 109
    6.2.6 封闭式基金的买卖须知 / 110
    6.3 这只基金值不值得买?这5 步告诉你答案 / 112
    6.3.1 第一步:分清楚基金的类型 / 112
    6.3.2 第二步:考查基金经理的赚钱能力 / 113
    6.3.3 第三步:考查基金经理的风险控制能力 / 116
    6.3.4 第四步:考查影响基金经理发挥的外部因素 / 116
    6.3.5 第五步:考查基金经理的变动频率 / 116
    6.4 在现有的证券市场环境下,我们需要注意这些事 / 117
    6.4.1 指数基金为什么在A 股不好使 / 117
    6.4.2 选基金如何跑赢大市?这是一条捷径 / 119
    6.4.3 在市场环境下,我们的基金该如何操作 / 121
    6.5 为什么你买基金总是亏钱?原来是这样 / 124
    6.5.1 基金提供的市场环境影响 / 125
    6.5.2 个人决策的限制 / 126
    6.5.3 我们很难持有到能赚钱的那一刻 / 126
    6.5.4 8020 法则在投资者中间也起作用 / 127

    第7章 黄金理财:机会垂青于会投资的人 / 129
    7.1 实物黄金那么贵,为什么还要买 / 130
    7.1.1 长期投资才能良好发挥黄金的作用 / 130
    7.1.2 买实物黄金才能发挥长期配置的作用 / 131
    7.1.3 实物黄金的贵,不是真的贵 / 132
    7.1.4 购买实物黄金作为收藏品犯错成本最低 / 132
    7.2 如何才能做好黄金交易 / 133
    7.2.1 了解影响黄金涨跌的3 个因素 / 133
    7.2.2 了解黄金投资的4 种风险 / 135
    7.2.3 了解纸黄金的5 种投资技巧 / 136
    7.3 黄金连跌6 个月,黄金还有机会吗 / 137
    7.3.1 掌握黄金走势的核心因素是什么 / 138
    7.3.2 接下来,我们应该如何做 / 141
    7.3.3 黄金距离黄金机会还有多久 / 142
    7.3.4 黄金上涨的目标位在哪里 / 147
    7.4 低风险买入黄金的3 种高阶方法 / 149
    7.4.1 直接卖出一个黄金看空期权 / 150
    7.4.2 直接买入黄金,然后卖出一个黄金看涨期权 / 152
    7.4.3 理财产品收益折现买入黄金牛熊证 / 152
    7.5 看错了市场还能盈利吗 / 153

    第8章 保险投资:为家人买份安全的保障 / 159
    8.1 如何防范家庭财务风险 / 160
    8.1.1 我们为什么会感到焦虑 / 160
    8.1.2 如何在高风险社会获得安全感 / 161
    8.1.3 现代社会,家庭财务风险主要包括哪些 / 161
    8.2 相互保1 毛钱保30 万元,可信吗 / 163
    8.2.1 “相互保”到底是什么 / 164
    8.2.2 从监管上来看,合法、非法还是擦边球 / 164
    8.2.3 从价格上来看,相互保更划算吗 / 165
    8.2.4 从运营和风险上来看,相互保还不够成熟 / 166
    8.3 分红型的保险,有必要买吗 / 167
    8.4 给孩子,需要配置哪些保险 / 171
    8.4.1 先把基础的社保办起来 / 173
    8.4.2 重疾险:越早买越好 / 174
    8.4.3 寿险:不建议儿童优先选择 / 174
    8.4.4 给孩子买保险需要绕开这3 个大坑 / 174
    8.5 婚姻期间买了保险,离婚时怎么分配 / 175
    8.5.1 保险可以逃债吗 / 176
    8.5.2 保险能避税吗 / 177
    8.5.3 离婚时保险权益可以分割吗 / 177

    第9章 移动理财:一部手机即可轻松投资 / 181
    9.1 微信,日常生活必不可少的社交信用 / 182
    9.1.1 微信快速关联银行卡 / 182
    9.1.2 微信理财通有什么优势及使用条件 / 184
    9.1.3 购买微信理财通产品须知 / 185
    9.1.4 通过余额买入进行理财的基本步骤 / 186
    9.1.5 如何利用理财通绑定信用 / 188
    9.2 支付宝,轻松做到消费理财两不误 / 190
    9.2.1 支付宝快速关联银行卡 / 190
    9.2.2 支付宝芝麻信用详细分析 / 192
    9.2.3 蚂蚁花呗的小功能大用处 / 194
    9.2.4 如何在蚂蚁借呗享受贷款服务 / 196
    9.2.5 基金——方便好用的线上理财 / 197
    9.2.6 股票——随时随地进行投资 / 197
    9.3 京东金融,轻松玩转理财生活 / 198
    9.3.1 操作简单便捷的京东基金 / 198
    9.3.2 先消费再付款的白条 / 201
    9.3.3 随贷随还的金条 / 201
    9.3.4 优惠多多的“小白卡” / 202
    9.4 同花顺,实时掌控股市风云 / 205
    9.4.1 如何查看大盘指数 / 205
    9.4.2 如何查看涨跌排名 / 207
    9.4.3 如何查看个股行情 / 211
    9.4.4 如何查看财经新闻 / 212
    9.4.5 如何查看盘口动态 / 214
    9.4.6 如何查看基本信息 / 215
    9.4.7 如何添加自选股 / 218

    第10章 错误的理财:盲区看不清会血本无归 / 221
    10.1 放弃这3 件事,否则投资不可能赚钱 / 222
    10.1.1 尽快放弃短线交易 / 222
    10.1.2 尽快放弃满仓交易 / 223
    10.1.3 尽快放弃孤立投资 / 224
    10.2 4 个小技巧,助你投资少走弯路 / 225
    10.2.1 高收益=高不确定性 / 226
    10.2.2 有所得=必须舍 / 226
    10.2.3 不把选择太当回事 / 226
    10.2.4 在投资中如何看待“运气” / 227
    10.3 3 种选择,避免落入交易策略陷阱 / 229
    10.3.1 选择没有利益冲突的机构提供交易策略 / 230
    10.3.2 选择以风险为第一优先条件的交易策略 / 231
    10.3.3 选择有始有终的交易策略 / 231
    10.4 在投资理财中常见的错误与对策 / 232
    10.4.1 在存钱这个维度上常见的错误 / 233
    10.4.2 在花钱这个维度上常见的错误 / 233
    10.4.3 在赚钱这个维度上常见的错误 / 234
    10.4.4 3 个对策,重新认知、重塑希望、纠错调整 / 236
    10.4.5 如何在市场涨跌中保持良好心态 / 239
  • 作者介绍

    陈国刚
    中国首批CFP持证人
    自媒体“有点产以后”创始人、主笔
    专栏作者,原创了800多篇财经文章
    广州图书馆特邀讲师、财经记者圈特约分析师
    全网精英粉丝38万,公众号6万,抖音32万
    曾任全球Top 5银行交易部主管,管理资产规模逾百亿
    为中国银行、中国建设银行、中国农业银行、信诚人寿等金融机构提供培训服务,超1000小时线下授课经验
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