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理财赢家:指数基金定投精进指南

书      号:9787113266462

丛  书 名:

作      者:刘思哲

译      者:

开      本:小16开

装      帧:平装

正文语种:中文

出  版 社:中国铁道出版社有限公司

定      价:59

  • 内容简介

    随着我国经济的不断发展,短短二三十年间,指数基金也得到了飞速发展。对普通投资者来说,它既比股票门槛低,又比一般的银行存款活期利率要高,只要坚持定投就可以抵御通货膨胀。

    本书作者为蚂蚁财富、知乎、微信公众号、雪球等平台的活跃用户,累计粉丝数量10万以上,有多年的操盘经验。本书作为一本指数基金的投资指导书,前半部分介绍了指数基金的发展历史、种类以及投资技巧,后半部分介绍了ETF基金、分级基金、股票型基金、债券型基金和货币型基金等的优势及投资技巧,语言通俗易懂,内容由浅入深。

    在创作本书时,作者采用深层次、多角度的叙述技巧。本书内容丰富,实用性强,适合广大基民、刚入门的投资者等使用,也可用作培训机构的指导教材。
  • 前言

    基金定投,是过去几年才兴起的名词,记得在2013年我最开始进行基金定投的时候,还鲜有熟悉定投的人,但现在其已经成为家喻户晓的投资方式。

    为何基金定投如此受欢迎呢?因为它具有简单易操作、风险低的特点,非常适合投资新人上手。

    过去几年,市场上一直流行“七亏二平一赚”的理论,因为散户都喜欢追涨杀跌,在2014年大牛市的时候才开始入场投资,结果股市没持续多久就下跌,那几年基民可谓亏损惨重。

    但是2015年,我身边在做基金定投的朋友几乎没有一个被套牢或者为投资担忧的,市场下跌,他们反而更从容了,因为可以用同样的钱买到更多的基金份额。最终事实也证明他们的理念非常正确,至今他们手头上的基金盈利都非常可观。

    美国的401K养老金目前已经在全美普及,它也是类似于基金定投的模式,即每月扣除一定比例的工资投入共同基金中,随着美国股市过去几十年的不断上涨,美国401K养老金也获得了非常不错的收益。可见基金定投是非常适合普通散户参与,长期能稳定盈利的一种理财方式。

    基金定投除了可以用于日常理财,还可以用来为投资者制订退休养老计划、儿童教育金计划、父母赡养计划等。总的来说,基金定投千变万化,学好基金定投,可帮助投资者成为真正的理财高手。

    具体投资技巧,我有如下几个建议:
    (1)对于短期现金管理,可投资货币型基金,货基虽然年化只有2% ~ 3%,但贵在非常灵活,T+1 到账,要买就买规模为50 亿~ 500 亿元之间的或历史业绩较好的。

    (2)对于稳健投资可买债券型基金,债券基金分为长债型基金和短债型基金,还有一个非主流是可转债基金,关于长期预期收益率,可转债基金>长债基金>短债基金,关于风险也是可转债基金>长债基金>短债基金,降息预期布局债券基金,加息预期卖出债券基金。

    (3)对于跑赢通胀可买股票型基金,股票型基金分为主动管理型股票基金和被动指数型股票基金,主动管理型股票基金视基金经理的业绩和风格而定。被动指数型股票基金主要看市场估值,估值低位加码买入,估值高位谨慎投资或者卖出。

    (4)基金定投随时都可以开始,最适合工薪族理财,定投要选费率低的被动指数型基金,做好优质指数基金定投组合,采用加强的智能定投(蚂蚁财富、微信智能定投等),制订自己的止盈计划,坚定地执行下去。任何理财活动都有风险,投资应谨慎,但也祝大家都定投成功!
  • 目录

    第1章 开启投资:快速了解指数基金知识 / 1
    1.1 了解指数基金,要先看懂指数 / 2
    1.1.1 什么是指数基金 / 4
    1.1.2 指数基金的运作 / 9
    1.1.3 指数基金的费用 / 10
    1.1.4 A股、美股历史业绩PK / 11
    1.2 投资动手之前,要先知晓指数基金 / 16
    1.2.1 指数基金的由来 / 16
    1.2.2 指数基金的类别 / 19
    1.2.3 指数基金的优势 / 23
    1.2.4 指数基金的缺陷 / 24
    1.2.5 代表性的指数 / 28

    第2章 指数估值:教你如何挑选指数基金 / 43
    2.1 指数估值要把握的重点 / 44
    2.1.1 几个重要的估值指标 / 44
    2.1.2 获取指数估值的方法 / 49
    2.1.3 实用的基金分析工具 / 52
    2.2 指数估值的主要方法 / 55
    2.2.1 博格公式法 / 55
    2.2.2 盈利收益率法 / 58
    2.3 利用市盈率做指数估值 / 59
    2.3.1 市盈率到底靠不靠谱 / 59
    2.3.2 市盈率是怎样欺骗你的 / 63
    2.3.3 如何靠市盈率躺着赚钱 / 64

    第3章 基金定投:坐享指数投资基金收益 / 67
    3.1 快速看懂指数基金定投 / 68
    3.1.1 什么是基金定投 / 68
    3.1.2 选择定投的参考因素 / 69
    3.1.3 指数基金的定投策略 / 74
    3.1.4 影响定投的因素 / 78
    3.1.5 指数基金定投的优势 / 79
    3.1.6 指数基金定投的不足 / 81
    3.1.7 基金定投的注意事项 / 83
    3.1.8 基金定投的致命错误 / 84
    3.2 关于基金定投的一些问题 / 86
    3.2.1 定投真的是稳赢的吗 / 86
    3.2.2 定投计划的顺序是什么 / 93
    3.2.3 市面上的智能定投哪个好 / 93
    3.2.4 如何确定定投的资金数额 / 98

    第4章 定投方法:懒人高效投资指数基金 / 99
    4.1 根据投资风格选择定投 / 100
    4.1.1 稳健收益型 / 100
    4.1.2 稳中求进型 / 101
    4.1.3 追求收益型 / 103
    4.2 提高定投收益止盈是关键 / 104
    4.2.1 是不是牛市都得止盈 / 104
    4.2.2 如何更好地卖在高点 / 106
    4.2.3 高位止盈的具体方法 / 108
    4.2.4 止盈之后如何继续投资 / 111
    4.3 养老基金定投的操作步骤 / 112
    4.3.1 建立基金账户 / 112
    4.3.2 配置基金组合 / 113
    4.3.3 确定投资金额和日期 / 113
    4.3.4 转换债基,分批提取 / 114

    第5章 投资策略:掌握方法实现财富自由 / 117
    5.1 常见的基金投资策略 / 118
    5.1.1 估值定投策略 / 118
    5.1.2 股债平衡策略 / 118
    5.1.3 全球化分散投资策略 / 120
    5.2 神奇的网格交易法 / 121
    5.2.1 网格交易法的本质 / 121
    5.2.2 网格交易法的操作方法 / 123
    5.2.3 网格交易法的注意事项 / 127
    5.3 如何做存量基金定投 / 127
    5.3.1 选择场内基金账户 / 128
    5.3.2 确定投资的标的 / 129
    5.3.3 计算定投的基数 / 129
    5.3.4 计算每次实际投资额 / 130
    5.3.5 根据盈利情况进行操作 / 130
    5.3.6 制定一个投资日志 / 131
    5.4 如何低风险进行投资 / 135
    5.4.1 选好标的 / 135
    5.4.2 建好底仓 / 135
    5.4.3 分批定投 / 136
    5.4.4 设置止盈 / 136
    5.4.5 资金配置 / 137
    5.5 普通白领如何做投资 / 137
    5.5.1 拿10% 的钱来做保障 / 138
    5.5.2 拿20% 的钱来做保本 / 138
    5.5.3 拿30% 的钱来做保值 / 139
    5.5.4 拿40% 的钱来做增值 / 140
    5.5.5 每月结余资金的投资 / 141

    第6章 买卖实战:看清指数基金交易技巧 / 143
    6.1 了解基金的购买渠道 / 144
    6.1.1 银行柜台交易 / 144
    6.1.2 基金公司直销 / 144
    6.1.3 证券公司代销 / 145
    6.1.4 选择合适的购买方式 / 146
    6.2 开设属于你的基金账户 / 146
    6.2.1 开设基金账户 / 147
    6.2.2 开设交易账户 / 147
    6.2.3 开设基金账户的方法 / 147
    6.3 选择合适的指数基金品种 / 148
    6.3.1 选择指数基金的原因 / 148
    6.3.2 挑选合适的基金公司 / 149
    6.3.3 查看指数基金的评级 / 152
    6.3.4 关注标的指数 / 157
    6.4 指数基金的几种投资实操 / 157
    6.4.1 认购 / 157
    6.4.2 申购 / 159
    6.4.3 转换 / 160
    6.4.4 赎回 / 161

    第7章 ETF 基金:特殊的开放式指数基金 / 165
    7.1 你真的了解ETF 基金吗 / 166
    7.1.1 什么是ETF 基金 / 166
    7.1.2 ETF 基金的优点 / 169
    7.1.3 ETF 基金的种类 / 171
    7.1.4 ETF 基金的交易机制 / 178
    7.1.5 ETF 基金的交易模式 / 180
    7.2 ETF 基金的主要投资策略 / 182
    7.2.1 长期投资策略 / 182
    7.2.2 定期投资策略 / 183
    7.2.3 杠杆交易策略 / 183
    7.2.4 波段操作策略 / 183
    7.3 了解一下美股ETF 基金 / 183
    7.3.1 沪深300 两倍做多ETF / 183
    7.3.2 沪深300 反向ETF / 185
    7.3.3 富时A50 三倍做多ETF / 186
    7.3.4 其他杠杆ETF / 186

    第8章 分级基金:将母基金分为多个子份额 / 187
    8.1 分级基金是什么 / 188
    8.1.1 什么是分级基金 / 188
    8.1.2 必须了解的几个概念 / 190
    8.1.3 分级基金的净值计算 / 190
    8.1.4 了解分级基金的杠杆 / 191
    8.2 如何玩转分级基金 / 192
    8.2.1 低风险玩转A 级基金 / 192
    8.2.2 用B 级基金博取高收益 / 197
    8.2.3 分级基金的高效套利方法 / 198

    第9章 其他基金:更多投资方式全面解读 / 203
    9.1 股票型基金,风险和收益并存 / 204
    9.1.1 什么是股票型基金 / 204
    9.1.2 股票型基金的种类 / 205
    9.1.3 股票型基金的特点 / 206
    9.1.4 股票型基金的筛选要点 / 207
    9.2 债券型基金,给你稳稳的幸福 / 212
    9.2.1 什么是债券型基金 / 212
    9.2.2 债券基金的类别 / 213
    9.2.3 债券基金的买入时机 / 218
    9.2.4 债券基金的特点 / 219
    9.3 货币型基金,安全的高流动品种 / 221
    9.3.1 什么是货币基金 / 221
    9.3.2 货币基金的相关信息 / 221
    9.3.3 选择货币基金的心得 / 223
    9.3.4 玩转货币基金的技巧 / 225
    9.3.5 投资便利的余额宝 / 226
    9.3.6 理财通 / 227

    第10章 风险防范:投资有道,确保安全增值 / 229
    10.1 了解和控制投资的风险 / 230
    10.1.1 投资指数基金的主要风险 / 232
    10.1.2 化解指数基金投资风险的途径 / 234
    10.1.3 指数基金投资风险的测评工具 / 235
    10.1.4 防范指数基金投资风险的方法 / 240
    10.2 通过投资优化降低风险 / 243
    10.2.1 改掉投资的不良习惯 / 243
    10.2.2 了解投资的“禁忌” / 244
    10.2.3 建立基金的投资组合 / 248
  • 作者介绍

    刘思哲
    宁波行创信息技术CEO
    CHFP国家理财规划师
    前私募基金公司年度新晋理财规划师
    曾任职于宁波银行、恒天财富从事财富管理工作
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